散户保命七条

这七条不是用来判断行情的，只需要各位朋友遵守即可。

第一条：只用闲钱，不借钱

这是最基本的技术要求

在我的上篇博文，以及缠中说禅原博客中也提到，交易必须能持续下去。

那么，如果是借来的钱，你终究有一天，是要还款的，那么，有还款日，**就等于给你自己设立了一个强制平仓的点。**从那一刻起，无论你怎么分析的再对，都没有用，因为在这之前，只要市场，大资金让你难受一下，你就彻底出局了。

而我们的杠杆，融资融券，不仅有时间限制，还给你设定了价格限制，就被两个事情同时套上了枷锁。在本博客发出前几天，就发生了因为大盘暴跌，而发生许许多多爆仓出局，引发多米诺骨牌的事情，例如我们的德明利，某持股股东强平了 4 个亿的融资融券，进一步加剧了流动性的危机。

用缠师的原话来说，就是：

"投资的第一要点就是：你手中的钱，一定是能长期稳定地留在股市的，不能有任何的借贷之类的情况。"

为什么只借一点点也不行？

因为杠杆不仅放大了你的收益，亏损，也放大了你的贪婪，恐惧，焦躁，不安。有杠杆的时候，一个正常的结构的回调，会引发你恐慌的心理，让你在最不该卖出的时候卖出。杠杆真正杀死你的，是让你在正确的位置做出错误的选择。

有目标的钱，也是有期限的钱

"赚够二十万就买车"----这也是期限

你给自己设了一个目标，但是市场没有义务配合你的表演。凡是带着 deadline 交易的人，会在临近 deadline 加大赌注，这是必输的结构

第二条：声明你的操作级别

这是新手最需要的一条

绝大多数散户是这样的，试想一下，当你打开日线图，然后决定在此时买入，结果呢？你开始盯着分时图，最后呢？被一分钟的波动吓跑，亏损出场。这是没有声明操作级别的必然结果

什么是操作级别？

操作级别 = 你事先声明的那个交易的尺度，在这个尺度以下的所有波动，都不要去管它

例如，我要按照日线去操作，那意味着：

• 你的买卖信号从日线上取
• 30分钟，5分钟怎么来回变化都与你无关
• 你的止损，可容忍回撤也得按日线来，并非拍脑袋决定 8% 10%

一个没有操作级别的人，面对下跌，反应是我该不该卖，此时你由情绪主导

而有操作级别的人，面对下跌时就变成了一个封闭的问题。按照缠师的原话就是

"如果你的操作级别是 1 分钟，那 1 分钟顶背驰你就该走；后面跌幅大小和你有什么关系？"

新手的级别怎么选？

先放原文：

"对于初学者，一定不能采取小级别的操作。……按照 30 分钟来进出，是比较好的，怎么也不能小于 5 分钟。"

"级别越小，对判断的精确要求越高，而频繁交易导致的频繁失误只会使心态变坏，技术也永远学不会。先学会站稳，才考虑行走，否则一开始就要跑，可能吗？"

而我们的 T+1 的规则限制：

"真正有隔天操作意义的，至少是 30 分钟图。"

绝大多数散户做反了，做最小的精度把失败归咎于运气，那你不失败那可能嘛？

第三条：不追涨，不杀跌

这也是对于我们散户朋友老生常谈的一句话，我们的散户朋友最爱干的事就是追涨杀跌。我们只需要记住一句话，即使后面也不懂

不在急涨中买入，不在急跌中卖出。

缠师说的就很不客气了：

"买点买，买点只在下跌中，没有任何股票值得追涨。如果你追涨被套，那是活该；卖点卖，没有任何股票值得杀跌。"

"即使你搞不懂什么是买点卖点，但有一点是必须懂的，就是不能追涨杀跌。"

为什么一定成立？

后面我会讲到缠师所说的三个买点：

1. 第一类买点，出现在下跌的末端；
2. 第二类买点，出现在第一次回调；
3. 第三类买点，出现在突破后的回抽。

没有任何一个买点处在急涨中。所以你追的时候，根本不存在任何一个对应买点。

卖点同理，三类卖点全部出现在反弹或上涨中，没有一类出现在急跌中。

之后我们在买入前，强制让自己冷静 5 分钟，如果五分钟后，你买入的理由消失了，那说明只是因为你急了

借用李大霄老师的一句话：

“股票市场确实就是修理自以为是的人的最好的场所，就是修理自欺欺人的人的最好场所，就是修理那些人云亦云的人的最好的场所，就是修理自身短板的最好场所，就是修理头脑发热的人的最好场所。”

第四条：一次性买够，绝不越涨越加

两个相反的加仓方式

**方式 A(错) ：**买入---> 涨了--->觉得判断对了---> 继续加仓

方式 B (对)：一次性算好你的仓位--->一次买入--->之后不再增加

为什么 A 错？从数学上讲，随着你不断的加仓，你的持仓成本不断上移，而你最终的仓位恰好在最高点附近。一旦回调，那损失的筹码恰好就是仓位最重的那部分

缠师原话：

"一些最坏的习惯，就是股票不断上涨，就不断加仓，这样一定会出问题。买股票，宁愿不断跌不断买，也绝对不往上加码。"

"这股票该买多少，该占总体资金多少，一开始就应该研究好，投入以后就不能再增加。"

这条规则还有一个非常实用的作用，借用原文讲就是：

"如果你连一次性买入的信心都没有，证明你根本没准备好，那就一股都不要买。"

先买点试试这个念头，本身就实用仓位代替判断，如果后续涨了，反而会因为后悔没多买而加仓。如果亏了，反而会因为亏得不多而不止损。

那跌了加不加？

注意上面原文：宁愿不断跌不断买，也绝对不往上加码。

看似这是冲突的，其实不然：

• 建仓阶段（在计划的总仓位内）：可以分批在更低的位置买，这叫摊低成本
• 建仓完成：一股也不要买

关键点在于，你一开始的总仓位是一开始决定好的，而不是由行情来决定的。

希望大家都能记住一个红线：任何情况下以任何理由加钱进来都是不允许的，这是赌徒心理的变形

第五条：防狼术

在我们学习屠龙术前，先学好防狼术。

新手只需要学一个指标，那就是 MACD。

缠师使用的 MACD 指标跟我们平常的 MACD 指标不同，当今几乎所有主流所有券商软件的 MACD 的参数为 12，26，9。但缠中论禅的参数为 24，52，18。

原文如下：

"就一个最简单 MACD 指标，0 轴分为多空主导。一旦 MACD 指标陷入 0 轴之下，那么就在对应时间单位的图表下进入空头主导，而这是必须远离的。

回避所有 MACD 黄白线在 0 轴下面的市场或股票，这就是最基本的防狼术。"

具体怎么用？

打开软件，选择 MACD

DIF 和 DEA 在 0 轴【上方】  → 允许考虑买入DIF 和 DEA 在 0 轴【下方】  → 完全不碰，直到重新站上 0 轴

代价和收益

代价：错过所有第一类买点。因为最低点必然在 0 轴下方

收益：躲开绝大多数的下跌趋势

原文也承认：

"如果你技术高点，完全可以在背驰的情况下介入。这是最高的技术。"

在零轴下买入是高级技术，新手不要碰

选一个周期，然后固定

大家可以决定选择一个你认为最适合你的最低操作周期，然后固定住。如果你选择日线操作就看日线 MACD，不要换来换去。

第六条：错了就认，市场会给你三次机会

市场比你想象的仁慈

后面我会讲到，缠中说禅的理论中，有三类买卖点，他们是排列关系，错过第一类，还有第二类，是错过第二类，还有第三类。

原文：

"为什么有三类买卖点？市场太仁慈了，给你三次改错的机会。"

"一旦发现节奏错误，唯一正确的就是跟上节奏。例如，错过第一买卖点，还有第二买卖点，如果你连第三买卖点都错过，连错三次，死了也活该。"

心态好不等于能忍

这是新手的一个误解的地方，认为心态好就是套住了不慌，一直拿着，这叫心态好。

但这是错的，是非常严重的错误。

原文指出：

"所谓的心态好不是如被虐狂般忍受市场节奏错误后的折磨。很多人，错了，就百忍成钢，在市场中是完全错误的。市场中，永远有翻身的机会，那前提是——你还有战斗的能力。"

怎么分辨该忍，还是该跑？

那么实际上判断依据只有一个，就是问自己

我现在的持仓，还在我系统定义里的持仓状态中吗

如果是，那就是忍，如果不是，那就是赌。

请注意，这里不是以亏了多少为依据，新手常说，已经亏了20%，等到25%就离场，这是你拍脑子的决定，等到了25%呢？你会说都亏这么多了，万一倒在黎明前呢？

买错了要手起刀落

原话：

"买错比卖错严重，一旦确认买错了，一定要手起刀落，让股票见鬼去。"

注意是确认，不是感觉告诉你不对，是你自己定义的外部的纪律告诉你，不对了，该走了。

第七条：不做小级别

新手常常打短线，原因是什么？

1. 反馈快
2. 看起来机会多
3. 本金小

三个全是陷阱

陷阱一：小级别对精度要求最高

一个日线级别的判断，允许你误差 3，5天，一个5分钟级别的，可能误差十几分钟，你就废了。而我们新手，恰恰是最没精度的

陷阱二：成本吃掉一切

小资金可能佣金一次收五元，来来回回的高频交易，成本就显著提升

陷阱三：T+1让小级别失掉意义

你从五分钟把握住一个机会，结果当天出现卖点，你卖不掉，这就没有任何意义

大级别的三个优势

缠中论禅博客原文：

"如果你把握不住日线的一夜情，证明你的技术程度达不到把握日线的程度，那么就去把握周线、月线的——那对技术精确的要求要低。"

那有朋友就问了，那我是不是要错过好多机会。

那我就不得不回答了：这是好事啊。（峰哥音）

有个思维方式：理论会输出所有机会，但你只做你能力范围内的那一部分。

原文：

"市场中最大的毛病之一，就是杀牛用鸡刀，屠龙用鸭刀，最后都被鸡了鸭了去了。"

"市场上不是每一笔钱都适合任何人去赚的。"

所以人啊，只能赚自己认知内的钱，赚了认知外的，是会亏回来滴

小结

到这里七条保命就讲完了，之后我们正式进入技术学习